FINANČNI KALKULATOR | STRUKTURA PREMOŽENJA
Vpliv ene naložbe na vaše premoženje
Ena naložba, ki je zrasla bolj od drugih, sčasoma nosi večji del premoženja, kot ste načrtovali. Izračun pokaže, kolikšen delež premoženja predstavlja — in kaj bi njen padec pomenil za celoten portfelj.
Izračun je namenjen premoženju, kjer ena pozicija izstopa po velikosti. Če je premoženje enakomerno razpršeno, rezultat ne bo povedal veliko.
V polje lahko vpišete tudi višjo vrednost od drsnika.
Za primerjavo: kako huda kriza za razpršen portfelj, medtem ko koncentrirana pozicija pade posebej.
Vrednost premoženja po scenariju
Danes (koncentrirano)
Pred padcem0 €
Po padcu0 €
Izguba0 €
Če bi bilo razpršeno
Pred padcem0 €
Po padcu0 €
Izguba0 €
Razpršitev bi vas v tem scenariju obvarovala pred dodatno izgubo
0 €
0 %
Ali veste, koliko vaših naložb je medsebojno odvisnih?
Ta izračun gleda eno pozicijo. Na pogovoru pogledava celoten portfelj — tudi naložbe, ki so videti razpršene, a se v resnici gibljejo skupaj.
Vizualna primerjava
| Padec pozicije | Premoženje po padcu (koncentrirano) | Izguba |
|---|---|---|
| -20 % | 0 € | 0 € |
| -30 % | 0 € | 0 € |
| -50 % | 0 € | 0 € |
| -80 % | 0 € | 0 € |
| -100 % (popoln izpad) | 0 € | 0 € |
Poenostavljen model: preostanek premoženja se v obeh scenarijih obnaša kot razpršen portfelj in doživi enak tržni padec. Ne upošteva davkov, likvidnosti ali časovnega okvira okrevanja. Informativni izračun, ne nadomešča analize portfelja.