VPRAŠALNIK | SPREJEMANJE TVEGANJA

Koliko tveganja zares prenesete

Devet vprašanj o tem, kako bi ravnali, ko vrednost pade. Rezultat ni ocena vašega znanja, ampak orientacija o tem, kako mirno prenašate nihanje vrednosti in ali ste kot vlagatelj bolj ali manj naklonjeni tveganju.

Odgovorite na vseh 9 vprašanj. Rezultat je orientacijska ocena tolerance do naložbenega tveganja. Odgovori se nikamor ne shranjujejo in ne pošiljajo. Vprašalnik je bil preizkušen v pilotni fazi, vendar še ni psihometrično validiran. Rezultat je orientacijski in pomaga prepoznati možne vzorce, ki lahko vplivajo na vaše naložbene odločitve.

Vprašanje 1 od 9

Kje je vaša meja?

Vaš dolgoročni portfelj je vreden 100.000 €. Pri katerem začasnem padcu bi prvič resno razmišljali o zmanjšanju tveganja?

okoli −10 % okoli −20 % okoli −30 % okoli −40 % tudi okoli −50 % sam padec še ne bi bil razlog za spremembo

Vprašanje 2 od 9

Katera možnost vam je bližje?

Predstavljajte si dve dolgoročni strategiji. Prva ima mirnejšo pot, vendar večjo možnost, da boste čez 10 let imeli občutno manj premoženja. Druga ima višji dolgoročni potencial, vendar morate računati tudi na večje vmesne padce.

Bolj mi je pomemben višji dolgoročni potencial, čeprav to pomeni večja nihanja. Rahlo se nagibam k mirnejši poti. Oboje mi je približno enako pomembno. Bolj mi je pomembna mirnejša pot, tudi če se odpovem delu potencialne rasti. Rahlo se nagibam k višjemu potencialu.

Vprašanje 3 od 9

Portfelj pade za 30 %

Razlogi za vašo dolgoročno strategijo se niso bistveno spremenili. Kaj bi najverjetneje naredili?

Za zdaj bi ohranil isto stopnjo tveganja, vendar bi ob nadaljnjem padcu verjetno zmanjšal izpostavljenost. Nadaljeval bi po načrtu brez zmanjšanja tveganja. Občutno bi zmanjšal tveganje. Nekoliko bi zmanjšal tveganje. Ohranil bi isto stopnjo tveganja in ob razpoložljivem kapitalu razmislil o dodatnem vložku.

Vprašanje 4 od 9

Izbira med dvema možnostma

Katera možnost bi vam bila lažje sprejemljiva za dolgoročni del portfelja?

Možnost A: možni letni izid približno od −25 % do +35 % Možnost B: možni letni izid približno od −10 % do +16 %

Vprašanje 5 od 9

Kaj bi vplivalo na vašo odločitev?

Portfelj je padel za 25 %. Izberite največ tri stvari, ki bi najbolj vplivale na vaše ravnanje.

Izberete lahko največ tri možnosti.

Preveril bi, ali so se spremenili razlogi za prvotno strategijo. Skrbelo bi me, da se padec še nadaljuje. Primerjal bi rezultat z naložbami, ki so v istem času padle manj. Preveril bi, ali imam dovolj likvidnih sredstev zunaj portfelja. Razmišljal bi o postopnem dodatnem investiranju. Želel bi zmanjšati izpostavljenost, da omejim možnost nadaljnje izgube. Pustil bi strategijo nespremenjeno, dokler se njena osnovna logika ne spremeni.

Vprašanje 6 od 9

Negotov trg

Trgi so več mesecev negotovi, strokovnjaki si nasprotujejo, vaš portfelj pa se skoraj ne premakne. Kaj vam je najbližje?

Nadaljeval bi po načrtu. Nekoliko bi zmanjšal tveganje. Pozorneje bi spremljal dogajanje, vendar za zdaj ne bi spreminjal ničesar. Občutno bi zmanjšal tveganje. Negotovost bi sprejel kot normalen del investiranja.

Vprašanje 7 od 9

Tri leta brez rezultata

Vaš portfelj je po treh letih še vedno približno tam, kjer je začel. Razlogi za strategijo se niso bistveno spremenili. Kaj bi najverjetneje naredili?

Začel bi aktivneje iskati druge možnosti. Nadaljeval bi po načrtu. Del portfelja bi preusmeril drugam. Še enkrat bi preveril strategijo, vendar je za zdaj ne bi spreminjal. Strategijo bi resneje spremenil.

Vprašanje 8 od 9

Bi investirali še enkrat?

Pred časom je vaš portfelj padel s 100.000 € na 70.000 € in se nato vrnil približno na začetno vrednost. Danes imate novih 100.000 € za dolgoročno investiranje. Veste, da se lahko podoben padec ponovi. Kako bi danes izbrali stopnjo tveganja?

Približno enako kot prvič. Bistveno manj tveganja. Nekoliko manj tveganja. Le malo manj tveganja. Nekoliko več tveganja.

Vprašanje 9 od 9

Kaj bi vas bolj motilo?

Čez deset let ugotovite, da ste naredili eno od dveh napak: ali ste prevzeli preveč tveganja in doživeli veliko začasno izgubo, ali pa ste bili preveč previdni in je premoženje zraslo bistveno manj, kot bi lahko.

Veliko bolj bi me motila zamujena rast. Nekoliko bolj bi me motila velika izguba. Približno enako. Veliko bolj bi me motila velika izguba. Nekoliko bolj bi me motila zamujena rast.

Rezultat ne predstavlja presoje primernosti naložbe. Pri dejanski odločitvi so pomembni tudi finančne zmožnosti, cilji, časovni horizont, likvidnost, znanje in izkušnje.

Rezultat — vaša toleranca do tveganja

Vaš rezultat se prikaže po izpolnitvi vprašalnika.

Odgovorite na vseh 9 vprašanj in izberite »Izračunaj rezultat«.